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万象恐怖网(为什么要洗钱?直接消费不行么)
发布时间:2022-09-16 14:58   浏览量:4

作为银行的工作人员,先给大家普及一个概念:什么叫洗钱?就是把不正当的财产收入(主要就是贪污受贿,电信诈骗等),通过一系列的操作手段,最后转变成可以花出去的合法收入。

那为啥要洗钱?直接消费不可以吗?

还真的不可以。

我给大家举个例子。

当你的消费能力,大幅度超过你收入的时候,你就会面临法律的审查

比如说,一个人通过电信诈骗,骗到了很多的钱财。这些钱,基本上都是以现金、金条的形式存在。如果直接存在银行卡里,就是自投罗网。

可是这个人的工资,只有月薪10000块钱。或者是,这个人就没有一份正式的工作。

如果他从诈骗的钱里面,拿出来5000块钱去消费,会不会有什么问题?

不会。

他一个月工资1万,消费5000块钱,不是很正常的么。

如果他从诈骗的钱里面,拿出来1万块钱去消费,会不会有什么问题?

也不会。

因为这个消费水平和他的工资收入很正常。

如果他每个月从诈骗的钱财里,拿出3万块钱去消费呢?

这可能就会有问题了。

但是,只要他花钱小心一些,也不会太引人注意。

可是,如果他拿五十万去买车,拿几百万去买房呢?

这就绝对有问题了。

凭借月薪1万的工资,你不吃不喝要多少年,才能存到50万,100万?所以,这样去消费,大数据之下很容易就被监管部门查到。

那这个人电信诈骗的违法犯罪行为,就会被查到。

大家可以想一下,如果一个人通过诈骗获得几个亿的钱财。但是,他只能每个月两三万的花,要花到什么时候?

花到他死去的那一天,他也花不完十分之一。那有钱不能享受,这电信诈骗还有啥意义呢?

所以,对于很多手持大量脏款的人,就需要通过各种途径,把脏钱洗白。这样他才能锦衣玉食、酒池肉林、别墅豪车、游艇美女,享受糜烂的生活。

常见的洗钱手段有哪些?

1 . 虚拟货币

为什么国家严厉打击比特币?

因为比特币,几乎聚集了全世界所有的脏钱。

比特币的价格波动特别大,只要一个大的涨跌,就可以把数亿的赃款洗干净。普通人炒比特币,你只能保证购买的钱是干净的。没办法保证,卖出去得到的钱也是干净的。

所以,大数据监控之下,只要你的银行账户涉及虚拟货币交易,立即会被冻结。

2 . 拍烂片

如果你在浏览器里搜一下,会发现网上有各种烂片。烂到什么程度?

演员不知道是从哪里找的,导演也不知道是从哪里找的。剧本呢,估计就是小学生写的。

拍好以后,总共的票房加起来不到1000块钱。可是却对外宣称,拍摄成本好几个亿。

成本几个亿,票房几千块钱,这投资方是不是傻?

当然不傻。

假设一个人手里有一亿黑钱,自己随便找个十八线导演。然后自己当个主演,拍摄完成后,自己给自己发个几千万的工资。

再交个税以后,黑钱就这样洗白了。

3 . 直播小公司

现在直播很流行,有非常非常多的直播软件。一些小直播软件,流量也不大,却能过的有滋有味,为啥?

原因很简单,帮人洗黑钱。

榜一大哥拼命刷,一个月就给主播打赏几千万上亿。然后直播公司,再按照之前的协议,把一部分钱,按照工资分红的形式转给榜一大哥。

黑钱,就这样简单的洗白了。

普通人一定要远离洗钱

现在有个专门的词语,叫“跑分”。有个专门的罪名,叫“帮信罪”。

就是,普通人帮助电信诈骗洗钱,达到一定金额的流水,或者获益超过多少,就可以被判处这个罪。

至于后果,至少被判三个月以上的刑期。

所以,千万别去参与洗钱。另外,也不能随意的把银行卡借给别人,更不能出售自己的银行卡。

为啥别人不自己去办银行卡,要购买你的银行卡呢?

因为就是准备拿你的银行卡,去做违法犯罪的事情。到时候,你被司法传唤,不知道要花多大的代价,才能证明自己的清白。

根本央行的“断卡行动”,只要你有一张银行卡涉及违法犯罪的事情。那你名下所有的银行卡,五年内都被限制非柜面交易。

你不能去办新的的银行卡,所有的名下账户,除了去柜台存取钱外,其余的功能全部被冻结。

微信和支付宝不能用,网上购物也不能用。你甚至坐个公交车、吃个早餐,都要使用现金。

这对你的正常生活影响极大。

打击洗钱犯罪活动,是每个公民的责任和义务。一定要远离洗钱,做个守法纳税的好公民。

标签: 为什么 / 直接 / 恐怖 / 消费 / 万象 / 不行 / 洗钱 / 
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